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      為什么連巴菲特都說要像女性一樣投資?

      興證全球基金 白敬璇 蔣寒盡中國證券報·中證網

        巴菲特有一句名言:女性天生是很好的投資者。乍一聽可能覺得難以理解,但其實巴菲特的意思并不是指女性一定能比男性有更好的投資業績,而是認為相對于男性,女性天然的三個特征非常利于投資:

        第一,女性會用更多的時間研究市場;

        第二,女性交易頻數更少,減少了交易中的損失;

        第三,女性風險偏好更低。

        所以,巴菲特所說的“要像女性一樣投資“,其實進一步反映出他對于這三個投資特質的重視。那為什么傾向于認為女性具備這三個方面的特質?普通投資者在投資中是否可以借鑒這些特質,以提高自己的投資回報呢?我們一一做了分析。

        特質一:樂于研究市場

        女性用更多的時間研究市場,這一點可能與女性的財富觀有關。瑞銀集團最近發布了一份《投資者觀察》,報告顯示,越來越多的女性開始承擔起家庭財務管理的角色,而在這一過程中,需要對財富的增值和保值有明確的規劃和認識,女性與生俱來的耐心、細心、以及對細節的重視,也使得她們愿意花更多時間進行相關理財投資研究。

        特質二:減少交易頻率

        研究發現,在投資理財方面,為了讓家庭更有物質保障,抗風險能力增強,女性更注重理財產品的長期穩健性。美國加州大學的兩位金融教授在Boys will be boys這篇論文中給出的解釋是,女性相較而言對自身能力的認知更加清晰,因此不太會在投資中表現出過度自信從而出現過度交易的情況,而男性往往由于過強的自信而熱衷于頻繁買賣。

        特質三:更為審慎的風險偏好

        這一特點可能與女性對危險的感知更為敏感有關。不管是在生活還是投資中,女性都會更在意安全感,因此在理財的過程中也更為重視對風險的控制和評估。而男性往往追求高風險的刺激,以及希望通過投資結果證明自己的判斷,所以相比女性的謹慎,男性往往更喜歡“冒險”。

        在投資前,我們需要考量自己的風險承受能力。而風險承受能力往往與你的年齡、財富量、風險偏好、流動性需求等因素有關。以年齡為例,假設其他條件都是一樣的,那年輕的時候通常具備更強的風險承受能力。30歲之前的單身人士所能承受的風險往往較高,因此可以將攢下來的錢更多地投入到權益型資產中進行長期投資;30-40歲,大多數投資者已經成家立業,需要在財富增值的目標下考慮一定的保值,因此適當配置固定收益類的產品更佳;40-50歲投資者更多考慮保值前提下的財富增值,因此更多的以固定收益類投資產品為主。

        綜合來看,巴菲特所說的像女性一樣投資,其實并不是為了強調投資中的性別差異,更多的是希望汲取不同投資者在投資過程中所展現的優勢,培養更多的耐性和審慎風險的能力,以更柔和的方式對待理財投資,按照自己的節奏,逐漸實現自己的投資目標! 

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